Арест на расчетный счет физического лица

Сегодня предлагаем обсудить следующую тему: "Арест на расчетный счет физического лица". Если возникнут вопросы, то вы обязательно найдете ответы в статье. Если все же потребуются уточнения, то обращайтесь к дежурному юристу.

Арест денежных средств на банковском счете судебными приставами

Главной обеспечительной мерой в процессе исполнения диспозитивного судебного решения является арест текущего счета организации/физического лица. Денежные средства блокируются во избежание незаконных манипуляций, с целью обхода требований, описанных в судебном определении. Такие меры возможны только после вынесения конечного судебного решения.

Исчерпывающие основания для наложения ареста на денежные средства счета в банке изложены в диспозиции статьи 74 ФЗ-311-9. Образование задолженности у гражданина, и ее последующее взыскание — самое часто встречающееся основание для законного ареста. В отношении гражданина могут предусматриваться факультативные основания, которые трактуются судебным приставом в виде законных.

К основаниям относятся:

  • вступившее в силу решение о законном взыскании — арест производится с той целью, чтобы гражданин не смог провести вывод средств, или иные манипуляции со средствами;
  • нарушение норм и диспозиций ПОД/ФТ;
  • несколько подозрительных операций, проведенных одна за другой;
  • возбужденное исполнительное производство;
  • арест по ходатайству территориальной ИФНС;
  • незаконные банковские операции — касается именно кредитного счета.

Судебный пристав в рамках возбужденного производства, руководствуясь собственными мотивами, и соблюдая нормы отраслевого ФЗ-215, выносит соответствующее определение. Данное определение передается в банк-эмитент, ведущий банковские операции гражданина.

На какие счета не может быть наложен арест?

В силу диспозиции 81 ФЗ-311-9 такая мера может налагаться на любой счет гражданина, и не только на банковский, как ошибочно полагают некоторые. Это может быть любой денежный депозит, на котором хранятся основные средства гражданина.

По определению, арест накладывается на счета: банковский, пенсионный, зарплатный, кредитный, расчетный, денежный. Инициатором является работающий по делу судебный пристав. Большее количество ограничений накладывается на банковские депозиты — важно, чтобы счет владельца содержал средства. Пустые депозиты граждан не подвергаются ограничениям, так как в этом нет практического смысла.

Порядок наложения ареста на денежные средства

В течение указанного законом срока, банк-эмитент должен заморозить (официальный термин) депозит своего клиента, и прекратить все операции по нему. Ограничения могут накладываться и на часть операций. Порядок наложения ареста на денежные средства, находящиеся на счете, регулируется диспозицией статьи 90 ФЗ-215.

Постановление о наложении ареста на денежные средства на банковском счете должно содержать наименование банковского учреждения (судебный пристав запрашивает денные в ЦБ РФ), причины наложения соответствующих ограничений, сроки, в течение которых банковское учреждение должно исполнить все требования. Копия постановления направляется непосредственно гражданину еще до его предъявления в кредитную организацию.

Если счет является зарплатным

При наличии достаточного количества основных средств, ограничению может подвергнуться не только отдельный зарплатный счет, но и весь проект в целом (ст. 92). Если средства, размещенные по соответствующим реквизитам, гражданину не принадлежат, он может направить судебному приставу ходатайство о снятии всех ранее примененных мер.

Судебный пристав, руководствуясь положениями ст. 92, может снять ограничения, либо оставить все без изменения. То, что гражданин не сможет получать заработную плату, никак не повлияет на общий ход процесса. Это не является нарушением (ст. 93). Арест денежных средств на счете судебным приставом исполнителем выполняет обеспечительные функции в этом случае.

Пенсионный банковский счет

Блокируется по общим основаниям, указанным в ст. 90. Судебный пристав направляет в банковскую организацию постановление. В течение указанного в определении срока, банк-эмитент должен заморозить все средства пенсионера.

Пенсионер, не согласный с блокировкой, может обратиться в территориальный отдел ФССП с ходатайством о снятии блокировки. В осответствии со ст. 95, арест не будет являться возможным, если пенсия (независимо от ее вида) является единственным доходом для пенсионера.

Кредитный счет

Крайне редко подвергается ограничениям/аресту. Фактически, денежные средства, размещенные здесь, не являются собственностью гражданина. Совершать любые манипуляции с деньгами банка судебный пристав не сможет по умолчанию (ст. 96 ФЗ 215-1Н).

В большинстве случаев такие меры накладываются сотрудниками ФССП по ошибке. Если депозит кредитный, достаточно обратиться к приставу в письменной форме, и указать, что им допущена ошибка (ст. 96).

Можно ли снять арест с денежных средств на банковском счете?

Фактически — можно. Разблокировать банковский счет получится только в том случае, если гражданин выполнит все обязательства, указанные в ранее вынесенном судебном решении. Обязательства могут гаситься и средствами, размещенными на арестованном депозите (ст. 99).

Обращаться необходимо только к тому судебному приставу, который ведет исполнительное производство и который ввел соответствующее ограничение.

Из документов потребуются:

[3]

  • личные документы;
  • данные, свидетельствующие об исполнении всех обязательств;
  • бумаги, доказывающие, что именно этот банковский депозит не может быть блокирован (к примеру, если он пенсионный);
  • формальное заявление.

При наличии достаточных оснований, разблокирование производится в течение 3-х дней. В банковское учреждение подается специальное представление, скрепленное печатью ФССП, после этого, ограничения с гражданина снимаются. Снять арест денежных средств законодательством допускается только таким способом.

Минфин о списании налогов с арестованного расчетного счета

Вопрос:

В банке имеется постановление судебного пристава-исполнителя о наложении ареста в определенном размере на денежные средства, находящиеся на счете должника — клиента банка.

Позже в банк поступает поручение налогового органа на перечисление с данного счета клиента денежных средств в счет уплаты налогов в бюджет РФ.

Имеющихся на счете свободных (неарестованных) денежных средств недостаточно для исполнения поручения налогового органа в полном объеме.

Согласно «ст. 27» Федерального закона от 02.12.1990 N 395-1 «О банках и банковской деятельности» при наложении ареста на денежные средства, находящиеся на счетах и во вкладах, кредитная организация незамедлительно по получении решения о наложении ареста прекращает расходные операции по данному счету (вкладу) в пределах средств, на которые наложен арест.

В силу «ст. 70» Федерального закона от 02.10.2007 N 229-ФЗ «Об исполнительном производстве» не исполнить исполнительный документ (в том числе постановление судебного пристава-исполнителя) полностью банк или иная кредитная организация могут в случае отсутствия на счетах должника денежных средств либо в случае, когда на денежные средства, находящиеся на указанных счетах, наложен арест или когда в порядке, установленном законом, приостановлены операции с денежными средствами.

В соответствии со «ст. 46» НК РФ поручение налогового органа на перечисление сумм налога в бюджетную систему РФ направляется в банк, в котором открыты счета налогоплательщика (налогового агента) — организации или индивидуального предпринимателя, и подлежит безусловному исполнению банком в очередности, установленной действующим законодательством Российской Федерации.

Читайте так же:  Через сколько месяцев положен отпуск в первый год работы

Вправе ли банк использовать ранее арестованные денежные средства (уменьшить сумму арестованных денежных средств) в счет уплаты налогов на основании поручения налогового органа?

Ответ:

МИНИСТЕРСТВО ФИНАНСОВ РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ

от 15 сентября 2011 г. N 03-02-07/1-330

В дополнение к Письму от 30.06.2011 N 03-02-07/1-216 Департамент налоговой и таможенно-тарифной политики с учетом заключения ФНС России сообщает следующее.
В соответствии с «п. п. 4», «9» и «10 ст. 46» Налогового кодекса Российской Федерации поручение налогового органа на перечисление сумм налога, сбора, соответствующих пеней и штрафов в бюджетную систему Российской Федерации (далее — поручение налогового органа) направляется в банк, в котором открыты счета налогоплательщика (плательщика сбора, налогового агента) — организации (индивидуального предпринимателя), и подлежит безусловному исполнению банком в очередности, установленной гражданским законодательством Российской Федерации.

Очередность списания денежных средств со счета при их недостаточности установлена «п. 2 ст. 855» Гражданского кодекса Российской Федерации, а впредь до внесения изменений в «п. 2 указанной статьи» — «ч. 1 ст. 5» Федерального закона от 13.12.2010 N 357-ФЗ «О федеральном бюджете на 2011 год и на плановый период 2012 и 2013 годов».
Арест денежных средств должника не может нарушать очередности списания денежных средств со счета, установленной законодательством Российской Федерации.

В случаях когда на денежные средства, находящиеся в банке, наложен арест в соответствии с Федеральным «законом» от 02.10.2007 N 229-ФЗ «Об исполнительном производстве» в целях обращения взыскания на них в рамках исполнительного производства по взысканию платежей, очередность которых в соответствии с законодательством Российской Федерации предшествует исполнению обязанности по уплате налогов и сборов, предъявленные к счету поручения налогового органа исполняются после перечисления платежей, осуществляющихся в соответствии с «п. 2 ст. 855» Гражданского кодекса Российской Федерации в первую и вторую очереди.

При наложении ареста на денежные средства, находящиеся в банке, в целях обращения взыскания на них в рамках исполнительного производства по взысканию платежей одной очередности с платежами в бюджет поручения налогового органа исполняются в порядке календарной очередности поступления документов.

В случаях когда на денежные средства, находящиеся в банке, наложен арест в целях обращения взыскания на них в рамках исполнительного производства по взысканию платежей, списание которых осуществляется в очередности после перечисления налогов и сборов, поручения налоговых органов исполняются в соответствии с «п. 6 ст. 46» Налогового кодекса Российской Федерации.

Заместитель директора
Департамента налоговой
и таможенно-тарифной политики
С.В.РАЗГУЛИН

Арест счета в банке судебными приставами — наложение и снятие ареста на банковский счет

Опубликовано: 2019-03-12 00:32:18

Арест счета в банке судебными приставами

Арест счетов судебными приставами – это одна из принудительных мер исполнения судебного решения, которая подразумевает под собой запрет на распоряжение средствами, находящимися на счету должника.

Полномочия судебных приставов регламентируются Федеральными законами от 21.07.1997 г. №118-ФЗ «О судебных приставах» и от 02.10.2007 г. №229-ФЗ «Об исполнительном производстве».

Одной из обязанностей судебных приставов-исполнителей является принятие мер по своевременному, полному и правильному исполнению исполнительных документов (ст.12 и ст.13 Закона №118-ФЗ). В процессе принудительного исполнения судебных актов пристав-исполнитель имеет право налагать арест на денежные средства и иные ценности должника, находящиеся на счетах, во вкладах или на хранении в банках (абз.7 п.2 ст.12 Закона №118-ФЗ).

Судебный пристав-исполнитель вправе наложить арест на:

⦁ Денежные средства на расчетных и депозитных счетах;

⦁ Денежные средства, поступающие на зарплатную, социальную и любую другую карту;

⦁ Денежные средства на счетах участников рынка ценных бумаг;

[2]

⦁ Денежные средства на номинальных банковских счетах;

⦁ Помимо этого, в ст. 27 Федерального закона № 395-1 закреплено, что арест может быть наложен и на электронные деньги. Но осуществляется это только по решению суда.

А какие счета судебный пристав-исполнитель не вправе арестовывать? Рассмотрим ниже:

⦁ Ссуды и кредиты. Такого рода счета служат для погашения займов перед иными финансовыми учреждениями. Например, счет ипотечного кредитования — средства на нем не принадлежат должнику, фактически предназначаются кредитору. На практике арест таких счетов все же случается, ввиду того, что не все исполнители разбираются в том, с какой целью был открыт счет. Поэтому, если вы являетесь должником и имеете счета этой категории, лучше самостоятельно сообщите об этом приставу заранее.

⦁ «Социальные» пособия и выплаты.

В соответствии со ст. 101 Закона № 229-ФЗ это могут быть:

1. Средства, поступающие на счет должника, для третьих лиц. Например, алименты на детей, материнский капитал.

2. Единоразовые компенсационные выплаты, предоставленные вследствие потери кормильца, катастрофы, получения увечья, рождения ребенка, регистрации брака и т.д.

3. Компенсационные выплаты от работодателя. Такие, как средства на командировки, компенсация за перевод в другую местность.

4. Некоторые виды страхового обеспечения.

Если пристав-исполнитель арестовал эти средства, на него можно подать жалобу.

Опираясь на законодательство об исполнительном производстве, можно выделить два вида ареста банковского счета по основаниям:

1. На основании постановления пристава-исполнителя. Этот документ пристав направляет в банк или кредитную организацию, где должник, по которому открыто исполнительное производство, имеет счета (ст. 81 Закона № 229-ФЗ).

2. На основании решения суда. Если к человеку заявлен гражданский иск, органы следствия или заинтересованные лица могут ходатайствовать к судье о наложении ареста на счета ответчика. Арест является в этом случае обеспечительной мерой, он защищает интересы истца, блокируя средства ответчика с целью, чтобы последний не смог скрыть деньги (ст. 140 ГПК РФ).

Арест расчетного счета означает моментальное прекращение всех расходных операций.

Аресту подлежат средства на счете в размере, указанном в исполнительном документе, а не все средства, имеющиеся у должника. Если денежные средства отсутствуют либо их недостаточно, банк продолжает дальнейшее исполнение постановления о наложении ареста по мере поступления денежных средств на счета должника до исполнения в полном объеме или до снятия ареста судебным приставом-исполнителем (п.6 ст.81 Закона №229-ФЗ).

Наложение и снятие ареста на банковский счет

Как приставы находят счета должников?

«В случае, когда неизвестны реквизиты счетов должника, судебный пристав-исполнитель направляет в банк или иную кредитную организацию постановление о розыске счетов должника и наложении ареста на средства, находящиеся на счетах должника, в размере задолженности». (п. 2 ст. 81 Закона № 229-ФЗ).

Причины ареста — любой вид задолженности, по которому открыто исполнительное производство (неуплата штрафов, невнесение коммунальных платежей, задолженность по кредиту, невыплата алиментов, неуплата налогов).

Читайте так же:  Когда перечислять алименты с отпускных

Главная причина ареста — неисполнение требований судебного пристава в срок, установленный для добровольного погашения задолженности.

Что делать, если ваш банковский счет арестован случайно? Если вы не можете воспользоваться средствами, обратитесь в банк и выясните причину блокировки счета. Это может быть и не связано с действиями пристава.

Что делать если наложили арест? Снятие ареста со счета судебными приставами.

В зависимости от законности наложения ареста, возможны следующие способы снятия ареста с банковского счета:

Погашение задолженности.

В случае законного наложения ареста, то есть если у вас действительно имеются задолженности. Для того, чтобы снять арест с банковского счета, необходимо лишь устранить саму причину ареста — погасить задолженность, получить квитанцию о перечислении средств взыскателю, написать судебному приставу заявление с просьбой о снятии ареста со счетов, приложив квитанцию об оплате. И через 2 дня вы снова сможете пользоваться счетом.

Обращение в суд.

В случае незаконного наложения ареста, например, когда пристав-исполнитель не имел права привлекать вас к ответственности или арестованы кредитные и иные счета, на которые нельзя накладывать арест.

Для обращения в суд нужно составить иск по следующей информации (ее можно получить в банке или в отделе ФССП):

⦁ Ф.И.О. и должность пристава, действующего неправомерно.

⦁ Номер исполнительного производства, если вы являетесь должником. Также нужны иные данные о наличии задолженности – решение суда, которым она установлена, дата вынесения постановления об открытии исполнительного производства.

⦁ Документ, согласно которому был наложен арест.

⦁ Номер и вид счета в банке, средства на котором заблокированы.

⦁ Справка из банка о движении средств на счете.

Исковое заявление составляется в произвольной форме с указанием всей перечисленной информации и просьбой к суду о снятии ареста с вашего счета (с обоснованием незаконности действий пристава). Иск подается в местный суд без уплаты госпошлины. Срок его рассмотрения — 10 дней.

Основания для снятия ареста с банковского счета:

1. Списание в пользу взыскателя суммы денежных средств, указанной в исполнительном листе;

2. Получение от взыскателя заявления о прекращении взыскания;

3. Получение от судебного пристава постановления о снятии ареста и об окончании исполнительного производства.

Какие счета не могут арестовать судебные приставы?

Вовремя привести в исполнение судебное постановление — задача приставов-исполнителей. В этой порой непростой процедуре они должны не только удовлетворить требования взыскивающей стороны, следствием которой и явилось появление производства, но и не ущемить права должника. К такой радикальной мере, как изъятие имущества, исполнитель прибегает не сразу. Для принудительного возврата денег могут арестовать средства на счёте должника в любой финансовой организации. Раньше на подобный арест требовалось несколько дней, в течение которых должник успевал перевести свои деньги на другой счёт. Теперь эта процедура занимает меньше суток, потому что осуществляется через электронную базу.

На какие счета приставы могут наложить арест?

Как осуществляется арест счёта в банке судебными приставами? После того как постановление оказывается у ФССП, сотрудник организации направляет в финансовые учреждения копии документа для того, чтобы найти счета должника, указанного в постановлении, и наложить на имеющиеся у него средства ограничение (часть 2 статьи 81 ФЗ №229).

Согласно тому, что написано в части 3 статьи 81 ФЗ №229, банк сообщает службе судебных приставов реквизиты найденных счетов и предоставляет информацию о суммах. Происходит это в письменной или электронной форме.

Пристав вправе арестовать средства, находящиеся:

  • на номинальном счёте банка;
  • на счёте, с помощью которого происходит торговля на рынке акций, облигаций и ценных бумаг;
  • на зарплатном, пенсионном, социальном счёте;
  • на расчётных счетах и депозитах.

С недавнего времени аресту подлежат и электронные средства в Яндекс.Деньгах, Вебмани, Киви и в подобных кошельках. Но такое действие должно быть прописано в постановлении суда. Арест зависит от того, каким банком регулируются виртуальные средства, и зарегистрирован ли счёт на конкретное имя. Об этом говорит статья 77 ФЗ №229. В 2019 году арест денег в электронных кошельках происходит чаще, чем в прошлые годы.

Какие счета не подлежат аресту?

Исполнитель может приостановить не всякое движение средств. Во-первых, ему недоступны пособия, прописанные в статье 101 ФЗ №229:

  • материнский (семейный) капитал, алименты;
  • выплаты в виде компенсации, перечисляемые единоразово;
  • средства по потере кормильца;
  • пособие после рождения ребёнка и по уходу за ним;
  • деньги за материальный и моральный ущерб (вследствие дорожной аварии и другой катастрофы);
  • страховые выплаты (не все виды).

Во-вторых, пристав-исполнитель не вправе подвергнуть аресту кредитный счёт и ссудный счёт. Потому что деньги на них уже идут в пользу погашения задолженности. Это не средства должника, они принадлежат финансовым организациям, выдавшим их физическому лицу на определённый срок под конкретный процент.

Однако ограничения по перечислению таких средств иногда происходят, но только потому, что исполнитель не разобрался с видом счёта. Чтобы такого не происходило, лучше сразу сообщать приставу о своих счетах, на которых арест денег невозможен.

Закон об аресте счетов

Наложение ареста на счета должника регламентируется законодательством. Все тонкости этой процедуры прослеживаются в следующих кодексах и законах:

  1. Вносить, снимать и перечислять денежные средства вправе только их собственник, кроме случаев, когда органы власти на законных основаниях требуют возврата заёмных средств — Гражданский Кодекс РФ.
  2. Возможен арест финансовых счетов в качестве обеспечительной меры — ГПК, УПК и АПК Российской Федерации.
  3. Эти статьи полностью объясняют действия ФССП по взысканию средств с физического лица — статьи 12 (71, 81) ФЗ №118 (229).
Видео (кликните для воспроизведения).

Обязанность любого банка или МФО — предоставить приставу информацию о счетах для их дальнейшего ареста (это прописано в статьях 114 ФЗ №229 и 27 ФЗ №395-1).

Что делать?

Если ограничение пользованием средствами физического лица было произведено приставом-исполнителем в рамках закона, то единственным выходом остаётся погасить задолженность. Только тогда арест можно будет снять. Для этого необходимо предоставить приставу чеки о выплате долга и уже через двое суток беспрепятственно пользоваться своими счетами.

Если арест был незаконным — судебный пристав ограничил пользование кредитной картой или со счёта исчезли алименты (пособие по уходу за ребёнком) либо страховая выплата, придётся обратиться в суд. В заявлении указывается ФИО пристава, нарушающего закон, номер производственного дела или данные по иному документу, ставшему основанием, а также реквизиты заблокированных счетов и справки из банка о движении средств по ним.

Читайте так же:  Какая сумма госпошлины для получения прав после лишения за

Форма искового заявления — произвольная. Но перечисленные выше данные обязательны. Под словом «прошу» в документе необходимо написать просьбу о снятии ареста и представить доказательства того, что ограничения на деньги были наложены незаконно. Такая жалоба подаётся по месту регистрации. Государственная пошлина не предусмотрена. Срок рассмотрения заявления составляет 10-14 дней.

Арест расчетного счета судебными приставами

В каких случаях и в каком порядке судебные приставы вправе налагать арест на денежные средства, находящиеся на расчетных счетах компании в банках?

Полномочия судебных приставов регламентируются Федеральными законами от 21.07.1997 г. №118-ФЗ «О судебных приставах» и от 02.10.2007 г. №229-ФЗ «Об исполнительном производстве» (далее по тексту — Закон №229-ФЗ).

Принудительное исполнение судебных актов возлагается на соответствующие службы судебных приставов, непосредственное осуществление функций по исполнению судебных актов возлагается на судебных приставов-исполнителей (ст.5 Закона №229-ФЗ).

Судебный пристав-исполнитель в процессе принудительного исполнения судебных актов обязан принимать меры по своевременному, полному и правильному исполнению исполнительных документов (ст.12 и ст.13 Закона №118-ФЗ).

Арест расчетного счета (в отличие от блокировки) означает незамедлительное прекращение всех расходных операций.

Законодательством об исполнительном производстве различают два вида ареста:

  • как самостоятельная мера принудительного исполнения, применяемая исключительно во исполнение судебного акта об аресте имущества (п.5 ч.3 ст.68 Закона №229-ФЗ);
  • накладываемый на имущество должника в целях обеспечения исполнительного документа, содержащего требования об имущественных взысканиях (ст.80 Закона №229-ФЗ), т.е. как обеспечительная мера.

Основания для ареста счета судебными приставами

Распространенной причиной ареста расчетного счета является непогашенная задолженность перед кредиторами. По письменному заявлению взыскателя и на основании исполнительного листа судебным приставом-исполнителем выносится постановление о возбуждении исполнительного производства.

Судебный пристав направляет постановление как взыскателю, так и должнику. По истечении пятидневного срока для добровольного исполнения судебный пристав обязан принять меры по принудительному взысканию задолженности (п.12 ст.30 Закона №229-ФЗ). Далее судебный пристав выносит постановление об обращении взыскания и направляет его в обслуживающие банки, где есть расчетные счета компании.

Какие документы предъявляются в банк для ареста расчетного счета?

Арест расчетного счета производится на основании предъявленных банку следующих исполнительных документов, приведенных в гл.2 Закона №229-ФЗ.

  • исполнительные листы;
  • судебные приказы;
  • удостоверения, выдаваемые комиссиями по трудовым спорам;
  • постановления судебного пристава-исполнителя.

Аресту подлежат средства на счете в размере, указанном в исполнительном документе (например, в судебных актов и приказах, исполнительных листах).

Если денежные средства отсутствуют либо их недостаточно, банк продолжает дальнейшее исполнение постановления о наложении ареста по мере поступления денежных средств на счета должника до исполнения в полном объеме указанного постановления или до снятия ареста судебным приставом-исполнителем (п.6 ст.81 Закона №229-ФЗ).

При недостаточности денежных средств на счете для удовлетворения всех предъявленных к нему требований списание денежных средств осуществляется в очередности, приведенной в п.2 ст.855 ГК РФ.

На основании постановления судебного пристава-исполнителя (в рамках исполнительного производства по возмещению вреда чужому имуществу) наложен арест на денежные средства компании. На расчетный счет компании поступили денежные средства на выплату заработной платы работников. Вправе ли компания сначала перечислить с расчетного счета денежные средства на текущую заработную плату работникам?

Это означает, что при наложении судебным приставом-исполнителем ареста в рамках исполнительного производства по взысканию платежей, списание которых осуществляется в пятую очередь, расчетные документы по перечислению платежей, относящихся к первой, второй, третьей и четвертой очереди, исполняются в первоочередном порядке по мере поступления денежных средств на счет клиента банка.

То есть банк в первую очередь банк перечислит с расчетного счета должника денежные средства на выплату текущей заработной платы работникам, а потом по исполнительному листу.

В том случае, если банком будет нарушена очередность списания денежных средств, должник вправе взыскать с банком убытки (Постановление ФАС Западно-Сибирского округа от 01.11.2013 г. №А03-20390/2012).

Снятие ареста с расчетного счета

Снятие ареста с расчетного счета осуществляется по следующим основаниям:

  • списание в пользу взыскателя суммы денежных средств, приведенных в исполнительном листе;
  • получение от взыскателя заявления о прекращении взыскания;
  • получение от судебного пристава постановления о снятии ареста и об окончании исполнительного производства.

На стадии исполнительного производства должник может мирным путем урегулировать задолженность перед кредиторами, подписав мировое соглашение.

На практике встречаются ситуации, когда в результате бездействия, допущенного судебным приставом, банк, в котором открыт расчетный счет компании-должника, не получает копии постановлений о снятии ареста и об окончании исполнительного производства. Указанное бездействие нарушает требования Закона №229-ФЗ и права должника, не имеющего возможности осуществлять расчетные операции по данному счету, и дает право должнику обжаловать бездействия судебных приставов в судебном порядке (Постановление АС Северо-Кавказского округа от 19.08.2015 г. №А32-5628/2015).

Блокировка счета по решению суда

По общему правилу, ограничение прав клиента на распоряжение денежными средствами, находящимися на счете, не допускается, за исключением наложения ареста на денежные средства, находящиеся на счете, или приостановления операций по счету в определенных случаях (ст.858 ГК РФ). При этом зачисление денежных средств на банковский счет осуществляется без ограничений.

На основании решения суда банковский счет компании может быть арестован (например, в качестве обеспечительной меры) либо приостановлены операции по такому счету.

Наложение ареста на банковский счет

На денежные средства и иные ценности компании, находящиеся на счетах и во вкладах или на хранении в кредитной организации, а также на остаток электронных денежных средств арест может быть наложен не иначе как судом и арбитражным судом, судьей, а также по постановлению органов предварительного следствия при наличии судебного решения. Аналогичные правила об аресте денежных средств содержатся и в иных нормативных правовых актах (ст.27 Федерального закона от 02.12.1990 г. №395-1 «О банках и банковской деятельности», далее по тексту – Закон №395-1).

Таким образом, арест налагается на конкретную денежную сумму, находящуюся на расчетном счете, в целях обеспечения ее сохранности для последующего взыскания.

Самой распространенной причиной блокировки счета компании является взыскание просроченного долга перед контрагентами, государственными органами, банками. Например, кредитор может подать исковое заявление на компанию — должника в суд. Суд выносит решение взыскать в пользу кредитора сумму долга. На основании решения суда банком накладывается арест на денежные средства, находящиеся на счетах клиента.

Обеспечительные меры (в т.ч. арест денежных средств на банковском счете) допускаются, если непринятие этих мер может затруднить или сделать невозможным исполнение судебного акта, а также в целях предотвращения значительного ущерба заявителю.

Следует отметить, что АПК РФ не определяет конкретных условий, при наличии которых арбитражный суд может принять обеспечительные меры. То есть оценка обоснованности и необходимости их принятия производится судом по внутреннему убеждению, основанному на изучении всех обстоятельств дела.

Читайте так же:  Как правильно обратиться в суд потребителю

Как предусмотрено ст.91 АПК РФ, судом одновременно может быть принято несколько обеспечительных мер. Обеспечительные меры должны быть соразмерны заявленному требованию.

ПРИМЕР №1

Налоговой инспекцией в отношении компании проведена выездная налоговая проверка, по результатам которой начислены недоимка по налогам, пени и штрафы на сумму более 1,7 млн рублей.

Инспекция обратилась в арбитражный суд о принятии в отношении компании в порядке ст.90 АПК РФ срочных временных мер, направленных на обеспечение погашения недоимки.

Как полагала компания, обеспечительные меры (арест денежных средств) не могут быть признаны разумными и обоснованными, поскольку в их совокупности лишают ее возможности вести предпринимательскую деятельность по купле-продаже и поставке транспортных средств.

Но суды не удовлетворили жалобу компании, поскольку компанией не было приведено документальных доказательств того, что непринятие обеспечительных мер позволит сохранить баланс публичных и частных интересов заинтересованных лиц (Постановление АС Северо-Западного округа от 25.04.2017 г. №А56-68022/2016).

Арест может быть наложен на расчетный счет и судебными приставами в рамках возбуждения исполнительного производства. Судебный пристав-исполнитель имеет право налагать арест на денежные средства и иные ценности должника, находящиеся на счетах, во вкладах или на хранении в банках (абз.7 п.2 ст.12 Федерального закона №118-ФЗ «О судебных приставах»).

Приостановление операций по банковскому счету

Помимо ареста счета, банк по решению суда может приостановить операции по банковскому счету.

Так, по решению суда на основании заявления уполномоченного органа операции по банковским счетам (вкладам), а также другие операции с денежными средствами или иным имуществом организаций или лиц, в отношении которых имеются полученные в установленном порядке сведения об их причастности к экстремистской деятельности или терроризму, либо юридических лиц, прямо или косвенно находящихся в собственности или под контролем таких организации или лица, либо физических или юридических лиц, действующих от имени или по указанию таких организации или лица, приостанавливаются до отмены такого решения в соответствии с законодательством РФ (абз.3 ст.8 Федерального закона от 07.08.2001 г. №115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма»).

Основания для ареста расчетного счета и варианты снятия ограничений

Неделю назад сотрудники ФНС арестовали мой личный и рабочий счет в банке. Была взыскана задолженность по налоговым отчислениям в сумме, превышающей количество средств, находящихся на счету. В результате я столкнулась с множеством неудобств. Пришлось максимально быстро устранять проблему. В этой статье я хочу дать рекомендации, что делать, если арестован расчетный счет, как исправить ситуацию и снять установленные ограничения. Отвечу на такие распространенные для данной ситуации вопросы, как:

  1. Что такое арест счета?
  2. Какие должны быть первые шаги собственника счета для снятия ограничений?
  3. Как действует налоговая и приставы?
  4. Какие существуют методы избавиться от ареста?
  5. Как правильно обращаться с жалобой в суд?

Арест счета – основные понятия

Наложение ареста – это операция, установленная современным законодательством. Основной целью является защита интересов государства и физических лиц при возникающих разбирательствах.

Порядок установления ограничений и аннулирования ареста полностью регулируется современным законодательством!

Сегодня каждый человек, вне зависимости от должности и социального статуса, имеет счет в финансовом учреждении. На карты банков переводятся:

  • Ежемесячные зарплаты.
  • Пенсионные начисления.
  • Государственные пособия.

Современный человек открывает карты для обеспечения персонального комфорта. Наличие действующего счета – это оптимальная возможность постоянно получать денежные переводы, а также своевременно оплачивать услуги компаний.

Для обычного человека и для ИП открытие банковского актива является вопросом исключительно персонального выбора. Компании, крупные предприятия и организации обязаны иметь его. По той причине, что со счетами связано множество ежедневных операций, арест такого актива становится эффективным методом воздействия на нарушителей закона и должников перед государством.

Арест счета — суть операции

Арест счетов автоматически влечет за собой запрет на использование присутствующих на нем средств. Подобное ограничение часто распространяется на определенную сумму, но может затрагивать постоянно поступающие перечисления. Деньги блокируются на определенный период, пока не будут выяснены все обстоятельства.

Финансовое учреждение может приостановить денежные операции примерно на 5 суток. Арест будет действовать, пока Финмониторинг не примет решение. Что касается арестованной суммы, то здесь обычно блокируется столько, сколько прописано в официальном постановлении, поступившем от органа власти. Остальные деньги обычно остаются во владении владельца.

Существует у приставов распространенный вариант ареста денежных активов. Сумма списываются не вся сразу, а периодически. Данная операция осуществляется несколько раз, пока не иссякнет вся задолженность. Иногда оставляют определенную фиксированную сумму, а все остальное блокируют и потом списывают в счет заявителя, который запросил взыскание.

Кто арестовывает счета?

Арест денежного актива в банке производят:

  1. Налоговая инспекция.
  2. Судебные приставы.
  3. Суд при осуществлении производства по открытому делу.
  4. По официальному запросу следственного комитета.

Схема ареста счетов

Приставы и другие категории должностных лиц после получения данных об образованной задолженности, направляют официальный запрос в банк — найти счета нарушителя и арестовать их. Руководство финансовой организации после получения подобного запроса автоматически накладывает запрет на все финансовые активы.

Ознакомиться с основаниями для ареста собственник может исключительно при личном обращении. Одновременно с этим финансовым организациям категорически запрещено предупреждать человека о запланированном аресте.

Как только данная неожиданная неприятность возникает, нужно сразу обратиться в организацию и на основании полученных сведений выстраивать последующие действия.

Как действует ФНС?

Налоговая служба уполномочена арестовывать банковские активы своих неплательщиков. В ее функции входит арест счетов без предварительного судебного разбирательства.

Блокировка актива от ФНС бывает частичной и полной.

Все зависит от оснований совершенного ареста. Сюда относится взыскание недочетов по налоговым отчислениям, а также непредоставление декларации и документов по отчетности.

[1]

После проведенного ареста предпринимателю или компании запрещено:

  1. Открывать иные счета.
  2. Обращаться в иные банковские организации.
  3. Открывать вклады.

Разрешено при этом снимать деньги со счета, но не на любые цели, а для:

  • Перечисления з/п сотрудникам.
  • Выплаты алиментов.

После устранения причины ареста налоговая убирает установленные ранее ограничения.

Если ФНС арестовала актив незаконно, распоряжение можно обжаловать.

В официальный арбитражный суд пересылается соответствующая жалоба. Стоит знать, что сотрудники налоговой не имеют права накладывать арест на счета обычного человека. Если данный факт произошел, обращаться с официальной жалобой требуется в районный суд.

Как действуют приставы?

Сотрудники организации работают с двумя типами счетов:

  • Активы, что арестовал суд до запуска производства.
  • Счета, никем ранее не арестованные.
Читайте так же:  Обязательно ли заключать договор на поставку. от какой суммы поставки нужно заключать договор юр лиц

Во втором случае пристав без труда найдет счета. Он подаст запросы во все возможные организации. Если правонарушитель имеет официальное трудоустройство, поиски займут минимальное количество времени.

Арест приставами осуществляется в виде одного из положенных действий, характерных для запущенного производства. Обычный пристав может полностью заблокировать счет, но вот снять ограничения он не в состоянии. Снятие ранее установленного запрета на перечисление средств входит в обязанности начальника отдела.

Если деяния приставов являются необоснованными и не имеют законного основания, если арестовали актив, куда перечисляются пособия на детей, следует подать официальную жалобу. На это отводится около 10 суток.

Подавать данный запрос требуется в суд. Действовать можно через старшего пристава. Второй вариант является менее действенным на практике. Проблемы с незаконным арестом счетов часто получается урегулировать только через суд.

Официальные судебные полномочия

Государственным структурам разрешается временно закрывать счета в рамках производимого уголовного разбирательства. Важно понимать, что подобная операция является более сложной, чем обычный арест счета, осуществленный приставами. Ограничения накладываются на активы следующих лиц:

  • Подозреваемые.
  • Получившие обвинения.
  • Законные представители, которые ответственны за действия подсудимых.

В процессе блокировки суд должен изложить все обстоятельства по открытому делу, которые стали причиной ареста финансового актива. Максимально подробно описываются не только основания, но сами ограничения. Арест отменяется, если:

  1. Истек временной период действия ограничения.
  2. Прекращено заведенное дело.
  3. Иные факторы, ставшие причиной для аннулирования ареста.

На принятое судьей решение человек может подать апелляцию. Это грозит для должностного лица довольно неприятными последствиями и побуждает действовать максимально обдуманно и взвешенно.

Арест р/с по гражданским и иным делам

Решение относительно ареста счета судья обычно не принимает сам. Данное ограничение налагается исключительно по запросу истца, действующего прокурора или иной официальной государственной организации, которая защищает интересы заявителя.

Запрос на арест счета направляется в суд в какое угодно время. Главное, что запрос был направлен после перенаправления иска. Допустима возможность совмещения заявлений, но лучше этого не делать. Ответчик, узнавший о намерении ареста, скорее всего, предпримет определенные меры, связанные с опустошением счета.

Среди особенностей и факторов ареста счетов по гражданским делам можно отметить:

  1. Акт не передается в банк автоматически.
  2. Арест осуществляется исключительно сотрудниками ФССП.
  3. Операция производится строго на основании заявления. Его точная копия пересылается приставам в качестве дополнения к заявлению о запуске судебного исполнительного производства.

Наложенные ограничения аннулируются, если истец проиграл дело или если ответчик полностью возвращает долг.

Это примерная схема действия. Как показала практика, обычные судьи нечасто выносят решение относительно ареста счетов. Подобными процессами занимаются только приставы при исполнении наказания.

Сложности для судей

Арест счетов не производится произвольно. Это парализует работу всего предприятия или жизни определенного человека, что держит на счету все свои средства, и жить ему больше не на что.

Сумма, заблокированная на активе, должна быть строго соразмерной. В случае с обычными гражданами разрешается снять средства в сумме не выше половины от месячного дохода.

Нарушитель имеет право запросить снижение суммы, назначенной для ежемесячного снятия. Подобное послабление допустимо в таких ситуациях:

  • Собственник счета – кормилец семьи.
  • Член семьи серьезно болеет.

Современные судьи в выносимых приказах не прописывают конкретный арест непосредственно на счет. В приговорах указывается арест имущества. Так судья дает некоторую свободу приставам и одновременно страхует себя от необоснованности вынесенного ограничения.

Как аннулировать арест счета?

Деятельность государственного аппарата достаточно сильно бюрократизирована. Как уже отмечалось выше, ограничение снимаются только при наличии таких условий, как:

  1. Выявление незаконности ареста.
  2. Устранение обстоятельств, послуживших основанием для ограничений.

Если был обнаружен необоснованный арест, на протяжении 15 суток можно будет подать запрос на обжалование. Если арест произведен в рамках обычного административного или несложного гражданского дела, проблема решается максимально оперативно.

Если же служащие посылают владельца актива в суд и не стараются самостоятельно убирать ограничения, срок давности по делу не будет принят. Подобное нарушение будет исключительно длящимся, соответственно, человек может не волноваться относительно временного периода.

Человек должен составить и подать запрос с просьбой убрать ограничения. К запросу нужно приложить специальные документы с информацией о необоснованности решения или об отсутствии оснований.

Важные моменты для суда

Существует несколько важных факторов, что требуется соблюдать при обращении в суд:

  • Жалоба подается исключительно по адресу действия той организации, что приняла решение.
  • Заявление на обжалование должно подаваться строго в соответствии с нормами. КАС – для физических лиц и АПК – для предпринимателей и руководителей коммерческих организаций.
  • Обязательно прописывается информация о владельце – счет и ФИО.
  • Пишутся сведения об организации, что применила арест.
  • Обозначается информация обо всех сторонах дела.
  • Подробно описываются такие важные обстоятельства – лицо, применившее арест, и основания.
  • Ставится дата и подпись.
Видео (кликните для воспроизведения).

Обязательно нужно описать все документы, что прикладываются к заявлению. Речь идет о копии постановления или специальном акте, касающемся ареста. Сюда же можно отнести бумаги, которые подтверждают приведенные доводы, — справка относительно погашения недоимок.

Источники


  1. Левенфельд, Л. Гипнотизм. Руководство к изучению гипноза и внушения (особенно в медицине и юриспруденции) / Л. Левенфельд. — М.: Типография «Саратовского Дневника», 2016. — 438 c.

  2. Марченко, М. Н. Проблемы общей теории государства и права. В 2 томах. Том 2. Право. Учебник / М.Н. Марченко. — М.: Проспект, 2015. — 656 c.

  3. Терехова, Ю. К. Корпоративный юрист. Правовое сопровождение предприятия. Практическое пособие / Ю.К. Терехова. — М.: Дашков и Ко, Вест Кей, 2015. — 222 c.
  4. Научно-практический комментарий к Федеральному закону от 31 мая 2002 г. №63-ФЗ «Об адвокатской деятельности и адвокатуре в Российской Федерации» (постатейный); Юркомпани — М., 2012. — 520 c.
  5. Редактор, Редактор Б. Пугинский И. Пугинский Правоведение / Редактор Б. Редактор И. Пугинский Пугинский. — М.: Юрайт, 2011. — 480 c.
Арест на расчетный счет физического лица
Оценка 5 проголосовавших: 1

ОСТАВЬТЕ ОТВЕТ

Please enter your comment!
Please enter your name here